В Калмыкии впервые выявлена компания, незаконно привлекавшая инвестиции граждан

04.12.2025 12:10

За 9 месяцев 2025 года Банк России выявил в Республике Калмыкия четыре нелегальных кредитора и одного участника финрынка, занимающегося незаконным привлечением инвестиций граждан.

Для региона это первый официально установленный случай обнаружения такого субъекта.

Напомним, что публично принимать средства от граждан в качестве инвестиций могут участники финансового рынка, которым это законодательно разрешено:

— банки, брокеры, управляющие компании, лизинговые компании, потребительские сообщества (только от своих пайщиков);

— участники рынка, которые встречно предоставляют ценные бумаги.

Компаниям, не поднадзорным Банку России, публично собирать средства физических лиц законом запрещено с августа прошлого года. Эта мера направлена на защиту граждан, которых недобросовестные организации могут вводить в заблуждение, обещая высокую доходность или гарантированную прибыль.

За нарушение закона предусмотрена административная ответственность: штраф до 50 тысяч рублей для граждан, до 100 тысяч — для должностных лиц и до 1 миллиона рублей — для юридических. В отдельных случаях деятельность компании могут приостановить на срок до 90 дней.

Незаконное привлечение инвестиций грозит бизнесу не только штрафами. Организацию могут включить в предупреждающий список Банка России как субъект с признаками нелегальной деятельности. За этим следуют существенные ограничения. Например, банки в таком случае повышают уровень риска при взаимодействии с клиентом в рамках платформы «Знай своего клиента». Кроме того, Роскомнадзор с согласия Генеральной прокуратуры может заблокировать сайт компании, если она распространяет информацию о незаконном сборе средств. Существенные штрафы предусмотрены и для посредников, если у компании, в интересах которой он работает, нет легального права привлекать деньги людей.

 «Если организация предлагает людям вкладывать деньги, но при этом не имеет необходимой лицензии, такие действия считаются незаконными. Еще один тревожный сигнал — когда в обмен на вложения инвесторам не передают никаких ценных бумаг. Это означает, что человек фактически отдает деньги «в никуда», оставаясь без юридических гарантий. Впрочем, даже традиционные бизнесы — например, гостиницы, фермерские хозяйства или службы такси — имеют право работать с инвесторами. Но лишь при условии, что их деятельность полностью соответствует требованиям закона о ценных бумагах», — комментирует управляющий Отделением – Национальным банком по Республике Калмыкия Южного ГУ Банка России Аслан Медалиев.

Стоит насторожиться, если компания, которая привлекает деньги граждан:

— не поднадзорна Банку России, но предлагает вложить в нее деньги;

— не предоставляет инвестору ценные бумаги;

— просит перевести средства в криптовалюте;

— гарантирует доходность;

— утверждает, что работает от имени легальной организации, но не может документально подтвердить посреднические полномочия.

Если совпадает хотя бы один из этих признаков, велика вероятность, что перед вами мошенники.

По-прежнему активно работают в регионах нелегальные кредиторы. В Калмыкии выявлено 4 таких субъекта. Они используют агрессивную рекламу, подталкивая граждан к займам на заведомо невыгодных условиях. Особо опасны схемы, когда физические лица незаконно выдают займы под залог недвижимости (ипотеки). В этом случае граждане рискуют потерять единственное жилье.

Прежде чем подписывать договор инвестирования или займа, Банк России рекомендует проверять компанию, ее бренд, адрес или сайт в перечне организаций с выявленными признаками незаконной деятельности — он доступен на официальном сайте регулятора.